Na bežnom účte mám 7000 EUR. Oplatí sa mi investovať v Tatra banke?

Dobrý deň,

záleží na aké obdobie a aký účel. Vo všeobecnosti ale nie. Ideálne je riadiť sa kyblíkovou metódou pri investovaní:

1. Časť peňazí si nechať na bežnom účte, tak vo výške 1 - 2 mesačné príjmy. To môžete mať pokojne v Tatra banke.

2. Časť peňazí mať odloženú ako finančnú rezervu vo výške 3 - 6 mesačných príjmov. Tieto peniaze odporúčam mať ochránené pred infláciou (zhodnotenie 3/4% ročne v čistom po odpočítaní dane a poplatkov), mať ich likvidné (k dispozícii) keby niečo a takisto mať také zhodnotenie, ktoré nebude kolísať ale kontinuálne rásť, aby sa človek vedel spoľahnúť, že hocikedy ich bude potrebovať tak bude v pluse. Na to nemá Tatra banka žiadny produkt (termínované vklady nie sú likvidné a klasické podielové fondy nespĺňajú tú kolísavosť investície či riziko). Oveľa lepšie sú realitné fondy v tomto smere.

3. Všetky zvyšné peniaze by som investoval určite do ETF fondov, ktoré sú po roku oslobodené od dane a prinášajú veľmi zaujímavý dlhodobý výnos (aj okolo 8/9% a viac ročne). V tomto smere je dôležité si nastaviť správne stratégiu a mať investičné poradenstvo, kde vás vie investičný poradca smerovať, odporúčať vám mimoriadne vklady či zmenu/aktualizáciu stratégie a konzultovať s vami vaše investičné rozhodnutia. Toto takisto v Tatra banke nedostanete. Tam Vám ponúknu podielové fondy, kde by ste museli platiť daň zo zisku 19% a mali by ste aj vyššie ročné poplatky za správu investície.

Ak by ste mali záujem o individuálne investičné poradenstvo, pokojne mi môžete napísať na mail a pomôžem Vám s tým.